Guia Rápido: Gestão de Risco e Money Management

Isto não é um guia sobre encontrar boas entradas — é sobre garantir que nenhuma entrada, boa ou má, consegue sozinha destruir a tua conta. É a referência de bolso para consultares antes de calculares o tamanho de qualquer posição.

A regra de 1%

Em cada operação, arrisca no máximo 1% do saldo total da conta — não 1% do valor da posição, 1% do saldo. Com 1.000 € de conta, isso são 10 € por operação. Perder dez operações seguidas (algo que acontece, mesmo com uma boa estratégia) custa cerca de 10%, não a conta toda. Quem começa costuma achar 1% pouco e sobe para 5% ou 10% — é precisamente aí que uma sequência normal de perdas se torna irrecuperável.

Como calcular o tamanho da posição

• Define o valor em euros que estás disposto a perder nesta operação (1% do saldo)
• Identifica o preço de entrada e o preço do stop — a diferença entre os dois é a tua distância de risco
• Tamanho da posição = valor a arriscar ÷ distância de risco
• Confirma sempre o número no ecrã da ordem, nunca só de cabeça

Rácio risco:retorno (R)

Mede cada operação em múltiplos do risco assumido, não em euros. Se arriscas 10 € e ganhas 20 €, foi +2R. Se bates no stop, foi −1R. Pensar em R, e não em euros, é o que te permite comparar semanas com tamanhos de conta diferentes e perceber se a tua estratégia funciona antes de arriscares mais dinheiro.

Limites diários, não só por operação

• Define uma perda máxima diária (por exemplo, 3R) — ao atingi-la, fecha a plataforma, aconteça o que acontecer depois
• Define um número máximo de operações por dia — impede a tentação de "mais uma para recuperar" depois de um dia mau

Gerir bem o risco não te vai fazer ganhar dinheiro. Vai garantir que continuas a ter capital para tentar outra vez amanhã — o que, a prazo, é praticamente a mesma coisa.

Erros mais caros

• Mover o stop loss para "dar mais espaço" a uma operação que já está a perder
• Aumentar o tamanho da posição para recuperar uma perda anterior no mesmo dia
• Calcular o risco em percentagem da posição em vez de percentagem do saldo total
• Não ter nenhum limite diário definido antes de começar a operar

Usa a Checklist Antes de Abrir uma Operação para confirmar que aplicaste isto em cada entrada, e a Checklist de Gestão de Risco Diária para confirmar os limites do dia antes de ligares a plataforma.